w sprawie świadczenia przez banki usług w odniesieniu do lokat strukturyzowanych
Rozdział 3. Przekazywanie sprawozdań, o których mowa w art. 88j ust. 1 ustawy
Rozdział 3
Przekazywanie sprawozdań, o których mowa w art. 88j ust. 1 ustawy
1. W przypadku świadczenia usługi w odniesieniu do lokat strukturyzowanych, o której mowa w art. 5 ust. 2 pkt 11 ustawy, bank przekazuje klientowi sprawozdanie obejmujące:
1) oznaczenie banku pośredniczącego w zawarciu umowy lokaty strukturyzowanej;
2) nazwę, firmę, imię i nazwisko lub inne oznaczenie klienta;
3) datę i czas przyjęcia przez bank pośredniczący w zawarciu umowy lokaty strukturyzowanej zlecenia zawarcia umowy lokaty strukturyzowanej;
4) oznaczenie podmiotu, z którym została zawarta umowa lokaty strukturyzowanej;
5) oznaczenie lokaty strukturyzowanej;
6) liczbę umów lokaty strukturyzowanej będących przedmiotem usługi, o ile liczba ta została określona przez klienta;
7) łączną planowaną wartość umów, które miały być zawarte w wykonaniu usługi;
8) całkowitą wartość pobranych opłat i prowizji oraz zestawienie poszczególnych pozycji pobranych opłat i prowizji oraz innych kosztów wykonania usługi.
2. Bank przekazuje sprawozdanie, o którym mowa w ust. 1, nie później niż do końca dnia roboczego następującego po dniu, w którym umowa lokaty strukturyzowanej została zawarta.
3. Sprawozdanie, o którym mowa w ust. 1, może być przekazywane w formie wystandaryzowanej, pod warunkiem że forma ta jest przejrzysta i zrozumiała dla klienta. Sposób przekazania sprawozdania określa umowa o pośrednictwo w zawieraniu umów lokaty strukturyzowanej.
1. W przypadku świadczenia usługi w odniesieniu do lokat strukturyzowanych, o której mowa w art. 5 ust. 2 pkt 12 ustawy, bank przekazuje klientowi okresowe sprawozdanie obejmujące:
1) oznaczenie banku udzielającego rekomendacji klientowi;
2) nazwę, firmę, imię i nazwisko lub inne oznaczenie klienta albo grupy klientów;
3) datę i czas udzielenia rekomendacji;
4) formę udzielonej rekomendacji;
5) oznaczenie rekomendowanej lokaty strukturyzowanej lub lokat strukturyzowanych, o ile rekomendacja obejmuje więcej niż jedną lokatę strukturyzowaną;
6) kierunek inwestycyjny rekomendacji (zawarcie umowy, rozwiązanie umowy albo powstrzymanie się od wykonania takich czynności);
7) oznaczenie, czy rekomendacja udzielana jest w ramach doradztwa w odniesieniu do lokat strukturyzowanych świadczonego w sposób niezależny czy w sposób zależny, o ile informacja ta nie została zawarta w umowie z klientem;
8) podział na poszczególne lokaty strukturyzowane, o ile rekomendacja obejmuje więcej niż jedną lokatę strukturyzowaną lub podział ten był określony w treści rekomendacji;
9) oznaczenie ważności rekomendacji, o ile rekomendacja ta jest ograniczona w czasie;
10) całkowitą wartość pobranych opłat i prowizji oraz zestawienie poszczególnych pozycji pobranych opłat i prowizji oraz innych kosztów związanych z udzieleniem rekomendacji, o ile takie opłaty i prowizje zostały pobrane.
2. W przypadku gdy sprawozdanie, o którym mowa w ust. 1, jest przekazywane klientowi detalicznemu, do sprawozdania tego dołącza się raport, o którym mowa w art. 88g ust. 3 ustawy, o ile raport ten nie został wcześniej przekazany temu klientowi.
3. Z zastrzeżeniem ust. 5 i 6, sprawozdanie, o którym mowa w ust. 1, przekazuje się raz na trzy miesiące.
4. W przypadku gdy bank przekazał lub udostępnił klientowi rekomendację na trwałym nośniku informacji, a w treści tego dokumentu znajdowały się informacje, o których mowa w ust. 1, sprawozdanie, o którym mowa w ust. 1, zawiera w odniesieniu do tych rekomendacji informacje, o których mowa w ust. 1 pkt 1–3 i 5.
5. Obowiązek, o którym mowa w ust. 1, uznaje się za spełniony, w przypadku gdy bank udziela swoim klientom dostępu do systemu internetowego kwalifikującego się jako trwały nośnik informacji, zapewniający dostęp klientowi do udzielonych rekomendacji.
6. W przypadku gdy usługa w odniesieniu do lokat strukturyzowanych, o której mowa w art. 5 ust. 2 pkt 12 ustawy, jest świadczona na rzecz klienta jednorazowo, termin przekazania sprawozdania, o którym mowa w ust. 1, może zostać określony w umowie z klientem.
Pełna treść aktu: w sprawie świadczenia przez banki usług w odniesieniu do lokat strukturyzowanych.