§ 48. Okresowe sprawozdanie z rekomendacji lokat
1. W przypadku świadczenia usługi w odniesieniu do lokat strukturyzowanych, o której mowa w art. 5 ust. 2 pkt 12 ustawy, bank przekazuje klientowi okresowe sprawozdanie obejmujące:
1) oznaczenie banku udzielającego rekomendacji klientowi;
2) nazwę, firmę, imię i nazwisko lub inne oznaczenie klienta albo grupy klientów;
3) datę i czas udzielenia rekomendacji;
4) formę udzielonej rekomendacji;
5) oznaczenie rekomendowanej lokaty strukturyzowanej lub lokat strukturyzowanych, o ile rekomendacja obejmuje więcej niż jedną lokatę strukturyzowaną;
6) kierunek inwestycyjny rekomendacji (zawarcie umowy, rozwiązanie umowy albo powstrzymanie się od wykonania takich czynności);
7) oznaczenie, czy rekomendacja udzielana jest w ramach doradztwa w odniesieniu do lokat strukturyzowanych świadczonego w sposób niezależny czy w sposób zależny, o ile informacja ta nie została zawarta w umowie z klientem;
8) podział na poszczególne lokaty strukturyzowane, o ile rekomendacja obejmuje więcej niż jedną lokatę strukturyzowaną lub podział ten był określony w treści rekomendacji;
9) oznaczenie ważności rekomendacji, o ile rekomendacja ta jest ograniczona w czasie;
10) całkowitą wartość pobranych opłat i prowizji oraz zestawienie poszczególnych pozycji pobranych opłat i prowizji oraz innych kosztów związanych z udzieleniem rekomendacji, o ile takie opłaty i prowizje zostały pobrane.
2. W przypadku gdy sprawozdanie, o którym mowa w ust. 1, jest przekazywane klientowi detalicznemu, do sprawozdania tego dołącza się raport, o którym mowa w art. 88g ust. 3 ustawy, o ile raport ten nie został wcześniej przekazany temu klientowi.
3. Z zastrzeżeniem ust. 5 i 6, sprawozdanie, o którym mowa w ust. 1, przekazuje się raz na trzy miesiące.
4. W przypadku gdy bank przekazał lub udostępnił klientowi rekomendację na trwałym nośniku informacji, a w treści tego dokumentu znajdowały się informacje, o których mowa w ust. 1, sprawozdanie, o którym mowa w ust. 1, zawiera w odniesieniu do tych rekomendacji informacje, o których mowa w ust. 1 pkt 1–3 i 5.
5. Obowiązek, o którym mowa w ust. 1, uznaje się za spełniony, w przypadku gdy bank udziela swoim klientom dostępu do systemu internetowego kwalifikującego się jako trwały nośnik informacji, zapewniający dostęp klientowi do udzielonych rekomendacji.
6. W przypadku gdy usługa w odniesieniu do lokat strukturyzowanych, o której mowa w art. 5 ust. 2 pkt 12 ustawy, jest świadczona na rzecz klienta jednorazowo, termin przekazania sprawozdania, o którym mowa w ust. 1, może zostać określony w umowie z klientem.
Tekst przepisu: akt wydany przez Ministra Finansów, Dziennik Ustaw z 2019 r. poz. 231.Indeks rzeczowy, tytuł redakcyjny i interpretacja przepisu: Kancelarium.