§ 52. Wymagania dotyczące wiedzy i kompetencji autoryzowanych pracowników
1. Bank upoważnia osobę do wykonywania czynności, o których mowa w art. 88k ust. 1 pkt 1 lub art. 88l ust. 1 pkt 1 ustawy, jako autoryzowanego pracownika, jeżeli posiada ona, w zależności od rodzaju powierzonych obowiązków, odpowiednią wiedzę, kompetencje i doświadczenie w zakresie:
1) głównych cech, ryzyka i specyfiki lokat strukturyzowanych będących przedmiotem usług świadczonych przez bank, adekwatnie do stopnia ich skomplikowania;
2) kosztów i opłat, w tym należności publicznoprawnych, jakie klient może ponieść w związku z zawarciem lub rozwiązaniem umowy lokaty strukturyzowanej bądź też z wykonywaniem na jego rzecz danej usługi w odniesieniu do lokat strukturyzowanych;
3) cech charakterystycznych oraz zasad świadczenia poszczególnych usług w odniesieniu do lokat strukturyzowanych przez bank;
4) funkcjonowania rynku finansowego oraz wpływu wydarzeń zachodzących na tym rynku na wartość lub wycenę lokaty strukturyzowanej, o której autoryzowani pracownicy przekazują informacje klientowi lub potencjalnemu klientowi;
5) wpływu danych o gospodarce światowej, regionalnej lub narodowej na rynek finansowy lub wartość lub wycenę lokaty strukturyzowanej, o której autoryzowani pracownicy przekazują informacje klientowi lub potencjalnemu klientowi;
6) różnic pomiędzy wynikami osiąganymi w przeszłości, w związku z inwestowaniem w daną lokatę strukturyzowaną lub w związku ze świadczeniem określonej usługi w odniesieniu do lokat strukturyzowanych, a prognozami przyszłych wyników, w tym ograniczeń wynikających z prognozowania wyników;
7) problematyki zasad ochrony informacji poufnych i manipulacji na rynku (nadużyć na rynku) oraz przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu;
8) oceny istotnych danych związanych z lokatą strukturyzowaną, zawartych w dokumencie zawierającym kluczowe informacje dla inwestorów lub innym dokumencie o podobnym charakterze;
9) podstawowej znajomości zasad wyceny lokat strukturyzowanych będących przedmiotem usług.
2. Bank upoważnia osobę do wykonywania czynności, o których mowa w art. 88l ust. 1 pkt 2 ustawy, jako autoryzowanego pracownika, jeżeli posiada ona odpowiednią wiedzę i kompetencje w zakresie:
1) elementów wskazanych w ust. 1 pkt 1, 2 i 4–8;
2) dokonywania oceny odpowiedniości lokat strukturyzowanych będących przedmiotem usługi, o której mowa w art. 5 ust. 2 pkt 12 ustawy, świadczonej przez bank na podstawie adekwatnych, wiarygodnych i aktualnych informacji na temat wiedzy, doświadczenia, sytuacji finansowej oraz celów inwestycyjnych klienta;
3) możliwości dokonywania zmiany w ocenie odpowiedniości danej lokaty strukturyzowanej dla klienta, jaka mogłaby ewentualnie zaistnieć od momentu zgromadzenia odpowiednich informacji o kliencie;
4) podstawowych zasad zarządzania portfelem produktów finansowych, w tym zasad dywersyfikacji portfela z uwzględnieniem alternatywnych wariantów inwestowania.
Tekst przepisu: akt wydany przez Ministra Finansów, Dziennik Ustaw z 2019 r. poz. 231.Indeks rzeczowy, tytuł redakcyjny i interpretacja przepisu: Kancelarium.