§ 28. Zarządzanie konfliktami interesów przy opracowaniu lokat
1. Bank opracowujący lokaty strukturyzowane lub udzielający porad w zakresie opracowania lokat strukturyzowanych, stosując rozwiązania przewidziane w niniejszym oddziale, uwzględnia charakter lokaty strukturyzowanej, usługi w odniesieniu do lokat strukturyzowanych i grupy docelowej.
2. Bank ustanawia, wdraża i utrzymuje procedury i rozwiązania służące zapewnieniu zgodności procesu opracowania lokat strukturyzowanych lub udzielania porad w zakresie opracowania lokat strukturyzowanych z wymogami dotyczącymi właściwego zarządzania konfliktami interesów, w tym stosowaną polityką wynagrodzeń, o której mowa w art. 88e ust. 1 ustawy, w szczególności bank zapewnia, aby opracowanie lokat strukturyzowanych, w tym ze względu na ich cechy, nie miało negatywnego wpływu na grupę docelową ani nie stanowiło zagrożenia dla prawidłowego funkcjonowania lub stabilności rynków finansowych.
3. Bank opracowujący lokaty strukturyzowane lub udzielający porad w zakresie opracowania lokat strukturyzowanych dokonuje analizy możliwości wystąpienia ewentualnych konfliktów interesów, w szczególności ocenia, czy opracowanie lokaty strukturyzowanej prowadzi do powstania sytuacji, w której mogą wystąpić negatywne skutki dla klienta należącego do grupy docelowej, jeżeli przyjmie on ekspozycję przeciwstawną w stosunku do ekspozycji utrzymywanej uprzednio przez bank lub ekspozycję przeciwstawną w stosunku do ekspozycji, którą bank zamierza przyjąć po opracowaniu lokaty strukturyzowanej.
4. Przed podjęciem decyzji o opracowaniu lokaty strukturyzowanej bank ocenia, czy lokata strukturyzowana może stanowić zagrożenie dla prawidłowego funkcjonowania lub stabilności rynków finansowych.
Tekst przepisu: akt wydany przez Ministra Finansów, Dziennik Ustaw z 2019 r. poz. 231.Indeks rzeczowy, tytuł redakcyjny i interpretacja przepisu: Kancelarium.