Pośrednik

Pośrednik w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi to nie każda osoba lub firma, która faktycznie pomaga w obsłudze czynności związanych z funduszami. Jest to podmiot należący do jednej z kategorii wskazanych w przepisie.

Za pośrednika może zostać uznany:

• Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych Spółka Akcyjna;
• spółka, której ten depozyt przekazał wykonywanie określonych czynności związanych z prowadzeniem systemu depozytowo-rozliczeniowego;
• centralny depozyt papierów wartościowych mający siedzibę w Polsce, który posiada zezwolenie wymagane na podstawie unijnych przepisów dotyczących centralnych depozytów papierów wartościowych;
• firma inwestycyjna, ale tylko wtedy, gdy świadczy usługi wskazane w przepisach o obrocie instrumentami finansowymi;
• bank określony w przepisach o obrocie instrumentami finansowymi.

Definicja wskazuje więc zarówno rodzaj podmiotu, jak i, w niektórych przypadkach, dodatkowe warunki jego zakwalifikowania jako pośrednika. Nie wystarczy samo prowadzenie działalności finansowej albo udział w obrocie instrumentami finansowymi. Znaczenie ma także posiadanie odpowiedniego statusu, zezwolenia, siedziby lub zakresu świadczonych usług, zależnie od kategorii podmiotu.

W tej ustawie pojęcie służy precyzyjnemu określeniu kręgu instytucji, do których odnoszą się przepisy regulujące wykonywanie określonych czynności przy obsłudze funduszy inwestycyjnych i alternatywnych funduszy inwestycyjnych. Ma to praktyczne znaczenie przy ustalaniu, czy dany podmiot może być traktowany jako pośrednik na potrzeby konkretnego przepisu, a tym samym czy dotyczą go związane z tym prawa, obowiązki lub wymogi organizacyjne. Pojęcie nie powinno być automatycznie utożsamiane z potocznym rozumieniem pośrednictwa.

Słowo „pośrednik” występuje również w przepisach o gospodarce nieruchomościami, gdzie odnosi się do przedsiębiorcy prowadzącego działalność polegającą odpłatnie na pośrednictwie w zawieraniu umów dotyczących nieruchomości lub praw do nich. W tym kontekście ma więc inne, odrębne znaczenie niż w regulacji dotyczącej funduszy.