Art. 9. Dyspozycja aktywami OKI na wypadek śmierci

Jeżeli przepisy właściwe dla rachunków i rejestrów, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 12, przewidują możliwość wskazania jednej lub większej liczby osób uprawnionych, którym w przypadku śmierci inwestującego zostaną wypłacone aktywa OKI, inwestujący może złożyć:

1) instytucji finansowej OKI,

2) koordynatorowi OKI – w przypadku umowy parasolowej

dyspozycję dotyczącą aktywów OKI w zakresie i na zasadach określonych w tych przepisach.

Komentarz do Art. 9.

Przepis określa sposób składania dyspozycji dotyczącej aktywów osobistego konta inwestycyjnego na wypadek śmierci inwestującego. Zastosowanie tej regulacji jest uzależnione od tego, czy przepisy właściwe dla rachunków i rejestrów, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 12, przewidują możliwość wskazania jednej albo większej liczby osób uprawnionych do otrzymania aktywów OKI.

Jeżeli taka możliwość istnieje, inwestujący może złożyć dyspozycję:

instytucji finansowej OKI,
koordynatorowi OKI, jeżeli aktywa są objęte umową parasolową.

Dyspozycja może dotyczyć aktywów OKI, ale jej zakres oraz zasady wykonania wynikają z przepisów właściwych dla danego rachunku lub rejestru. Oznacza to, że art. 9 wskazuje przede wszystkim uprawnienie inwestującego oraz właściwy podmiot, któremu należy przekazać dyspozycję, natomiast nie określa samodzielnie wszystkich wymogów związanych z jej treścią i realizacją.

Znaczenie praktyczne przepisu polega na umożliwieniu wskazania osób, którym po śmierci inwestującego zostaną wypłacone aktywa OKI, o ile przewidują to przepisy dotyczące danego rachunku lub rejestru. W przypadku zwykłej obsługi OKI dyspozycja jest składana instytucji finansowej OKI, a przy umowie parasolowej, koordynatorowi OKI. Dawka uprawnienia jest więc powiązana z rodzajem rozwiązania, w ramach którego prowadzone są rachunki lub rejestry.

Komentarz ma charakter informacyjny i nie stanowi porady prawnej.

Tekst przepisu: akt wydany przez SEJM, Dziennik Ustaw z 2026 r. poz. 1098.Indeks rzeczowy, tytuł redakcyjny i interpretacja przepisu: Kancelarium.

Art. 8.Art. 10.