Art. 110q. u.o.i.f. Zarządzanie ryzykiem płynności

1. Dom maklerski zarządza ryzykiem płynności w sposób dostosowany do charakteru, zakresu i złożoności prowadzonej przez siebie działalności.

2. Komisja powiadamia Europejski Urząd Nadzoru Bankowego o sankcjach administracyjnych i środkach nadzorczych podjętych wobec domu maklerskiego w związku z zagrożeniem utraty przez niego płynności.

Komentarz do Art. 110q. uoif

Przepis określa dwa obowiązki związane z ryzykiem płynności domu maklerskiego. Pierwszy dotyczy samego domu maklerskiego i wymaga, aby zarządzał on ryzykiem płynności w sposób dopasowany do charakteru, zakresu oraz złożoności prowadzonej działalności. Oznacza to, że sposób zarządzania tym ryzykiem powinien uwzględniać cechy działalności konkretnego domu maklerskiego, a nie być oderwany od jej rzeczywistego profilu.

Ustęp 1 nie wskazuje szczegółowych procedur ani konkretnych narzędzi, które dom maklerski ma stosować. Określa natomiast kryteria, według których powinno być oceniane dopasowanie przyjętego sposobu zarządzania ryzykiem płynności. Kluczowe znaczenie mają trzy elementy: charakter działalności, jej zakres oraz stopień złożoności.

Ustęp 2 reguluje obowiązek Komisji. Jeżeli wobec domu maklerskiego zostały podjęte sankcje administracyjne lub środki nadzorcze w związku z zagrożeniem utraty przez niego płynności, Komisja powiadamia o tym Europejski Urząd Nadzoru Bankowego. Obowiązek ten obejmuje zarówno sankcje administracyjne, jak i środki nadzorcze, pod warunkiem że pozostają one związane z zagrożeniem utraty płynności.

W praktyce przepis łączy więc dwa poziomy działania. Dom maklerski ma prowadzić dostosowane do swojej działalności zarządzanie ryzykiem płynności, natomiast Komisja przekazuje Europejskiemu Urzędowi Nadzoru Bankowego informacje o określonych działaniach podjętych w sytuacji zagrożenia płynności.

Komentarz ma charakter informacyjny i nie stanowi porady prawnej.

Tekst przepisu: akt uchwalony przez Sejm Rzeczypospolitej Polskiej, Dziennik Ustaw z 2024 r. poz. 722.Indeks rzeczowy, tytuł redakcyjny i interpretacja przepisu: Kancelarium.

Art. 110p. uoif Art. 110r. uoif