Art. 34. u.e.p. Lokowanie wolnych środków FEP

1. Wolne środki FEP mogą być lokowane jedynie na lokatach bankowych, w papierach wartościowych emitowanych przez Skarb Państwa oraz w jednostkach uczestnictwa funduszy rynku pieniężnego, o których mowa w art. 178 ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi (Dz. U. z 2024 r. poz. 1034), chyba że Rada Ministrów, na wniosek Prezesa Zakładu, zezwoli na ulokowanie środków w inny sposób.

2. W zakresie lokowania środków FEP stosuje się odpowiednio zasady lokowania środków Funduszu Ubezpieczeń Społecznych, o których mowa w art. 56 ustawy o systemie ubezpieczeń społecznych.

Komentarz do Art. 34. uep

Przepis określa zasady lokowania wolnych środków Funduszu Emerytur Pomostowych (FEP). Jego podstawowym celem jest ograniczenie sposobów, w jakie te środki mogą być inwestowane. Zasadą jest, że wolne środki FEP mogą być lokowane wyłącznie w trzech kategoriach:

na lokatach bankowych,
w papierach wartościowych emitowanych przez Skarb Państwa,
w jednostkach uczestnictwa funduszy rynku pieniężnego, o których mowa w art. 178 ustawy o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi.

Katalog ten nie ma jednak charakteru całkowicie zamkniętego. Rada Ministrów może zezwolić na ulokowanie środków w inny sposób, ale wymaga to wniosku Prezesa Zakładu. Oznacza to, że odstępstwo od podstawowych form lokowania zależy od odrębnej decyzji wskazanego organu i nie wynika automatycznie z samego przepisu.

Drugim elementem regulacji jest odesłanie do zasad lokowania środków Funduszu Ubezpieczeń Społecznych. Zasady te, określone w art. 56 ustawy o systemie ubezpieczeń społecznych, stosuje się do środków FEP odpowiednio. Nie oznacza to prostego powtórzenia całej regulacji, lecz nakazuje uwzględniać ją przy lokowaniu środków FEP w zakresie, w jakim może mieć zastosowanie.

W praktyce przepis wyznacza ramy gospodarowania wolnymi środkami FEP: wskazuje dopuszczalne podstawowe instrumenty, przewiduje szczególny tryb uzyskania zgody na inne rozwiązanie oraz wiąże sposób lokowania z zasadami dotyczącymi Funduszu Ubezpieczeń Społecznych.

Komentarz ma charakter informacyjny i nie stanowi porady prawnej.

Tekst przepisu: akt uchwalony przez Sejm Rzeczypospolitej Polskiej, Dziennik Ustaw z 2024 r. poz. 1696.Indeks rzeczowy, tytuł redakcyjny i interpretacja przepisu: Kancelarium.

Art. 33. uep Art. 35. uep