Załącznik

Niniejsze rozporządzenie było poprzedzone rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia 27 stycznia 2011 r. w sprawie wymogów dla systemów wyliczania utrzymywanych w podmiotach objętych obowiązkowym systemem gwarantowania (Dz. U. z 2013 r. poz. 1469) oraz rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia 26 września 2013 r. w sprawie wymogów dla systemów wyliczania utrzymywanych w spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych (Dz. U. poz. 1198), które tracą moc z dniem wejścia w życie niniejszego rozporządzenia zgodnie z art. 386 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowa- nia depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji (Dz. U. poz. 996).  Załączniki do rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 26 września 2016 r. (poz. 1642) Załącznik nr 1 MINIMALNE WYMOGI, JAKIE POWINIEN SPEŁNIAĆ SYSTEM WYLICZANIA 1. System wyliczania powinien być niezależnym logicznie modułem lub niezależną aplikacją realizującą wyłącznie funkcje określone w ustawie z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji (Dz. U. poz. 996). 2. System powinien zawierać pełną dokumentację opisującą aktualne: a) wymagania techniczne dla systemu, b) procedurę instalacji i uruchamiania systemu, c) zakres, strukturę i format danych wejściowych, wyjściowych i zbiorów pośrednich, d) źródła danych wejściowych, e) definicje przyjęte na potrzeby budowy systemu wyliczania, f) algorytmy wszelkich operacji wykonywanych na danych, g) instrukcję użytkownika systemu, h) zasady (instrukcję) administrowania systemem, i) założenia (scenariusze) i wyniki testów wdrożeniowych funkcjonalnych i akceptacyjnych użytkowników, j) dokumentację zmian wprowadzanych do systemu wyliczania, k) zasady tworzenia kopii zapasowych. 3. Zasilenie danymi systemu wyliczania powinno następować poprzez interfejs automatyczny. 4. Jeżeli dane zasilające system wyliczania podlegają przetwarzaniu w odniesieniu do danych źródłowych przed zasile- niem systemu wyliczania, system powinien zawierać dokumentację opisującą te operacje w zakresie określonym w pkt 2 lit. c–e. 5. System wyliczania jest zaliczany do aplikacji krytycznych.  Załącznik nr 2 ZAKRES I STRUKTURA DANYCH ZAWARTYCH W SYSTEMIE WYLICZANIA BANKU LUB ODDZIAŁU BANKU ZAGRANICZNEGO Nazwa Opis Pakiet Lista deponentów Klienci Klient Typ Wymagane Zagregowany Profil Klienta (ZPK) Unikalny identyfikator klienta w ramach banku lub oddziału banku zagranicznego, zwanych dalej ZPKID „bankiem”, nadawany przez bank Parametr przyjmuje wartości TypKlienta ze słownika „TypKlienta” Miejscowość oddziału banku Miejscowosc właściwego dla klienta xs:string tak xs:string tak xs:string tak Nazwa oddziału banku właściwego dla OddzialBanku klienta xs:string tak Parametr przyjmuje wartości ze StatusKlienta słownika „StatusKlienta” xs:string tak Parametr przyjmuje wartości ze StrukturaPodmiotowa słownika „StrukturaPodmiotowa” Rezydent Rezydent=1; nierezydent=0 Detale xs:string tak xs:boolean tak tak Adres zameldowania klienta lub adres siedziby klienta; w przypadku braku informacji o adresie zameldowania Adres adres zamieszkania klienta UlicaNr tak Nazwa ulicy, nr domu, nr mieszkania Miasto Nazwa miejscowości Kod Kod pocztowy Kraj Kraj xs:string tak xs:string tak tak dla xs:string Rezydent=1 tak dla xs:string Rezydent=0 Dane dotyczące adresu kontaktowego AdresKontaktowy klienta UlicaNr xs:string nie Nazwa ulicy, nr domu, nr mieszkania Miasto Nazwa miejscowości Kod Kod pocztowy Kraj Kraj Email Adres poczty elektronicznej Telefony Telefon Numer telefonu  DaneOsobowe Dane osobowe klienta PESEL Nr PESEL Nazwisko Nazwisko lub nazwa klienta Imie Pierwsze imię Imie2 Drugie imię MiejsceUrodzenia Miejsce urodzenia DataUrodzenia Data urodzenia NazwiskoRodowe Nazwisko rodowe xs:string nie xs:string nie xs:string nie xs:string nie xs:string nie xs:string nie tak tak dla TypKlienta=OF xs:string i Rezydent=1 xs:string tak tak dla xs:string TypKlienta=OF xs:string nie xs:string nie tak dla xs:date TypKlienta=OF xs:string nie  ImieOjca ImieMatki KRS REGON Dokumenty Dokument TypDokumentu Numer  Uwagi Wierzytelnosci Wierzytelnosc NumerRachunku Kwota KwotaDyspozycji WyplataIKE RachunekNieaktywny Odsetki Uwagi ZablokowanieSrodkow KwotaPrzepadla KwotaUdzialu DataOstatniejOperacji StatusWierzytelnosci Imię ojca xs:string nie Imię matki xs:string nie Numer Krajowego Rejestru Sądowego; dla OP w organizacji należy przyjąć oznaczenie „0000000000” xs:string nie tak dla (TypKlienta=OP Numer REGON; dla OP lub JO lub w organizacji należy przyjąć oznaczenie TypKlienta=JO) „000000000” xs:string i Rezydent=1 Dane dotyczące dokumentów tak dla potwierdzających tożsamość klienta xs:string TypKlienta=OF tak dla xs:string TypKlienta=OF Parametr przyjmuje wartości tak dla ze słownika „TypDokumentu” xs:string TypKlienta=OF tak dla TypKlienta=OF i TypDokumentu Seria i numer dokumentu xs:string ≠OM xs:string Dodatkowe informacje dotyczące klienta xs:string nie Dane dotyczące wierzytelności klienta tak tak Numer rachunku xs:string tak Kwota wierzytelności srg:money tak Kwota, o której mowa w art. 56 ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe (Dz. U. z 2015 r. poz. 128, z późn. zm.) srg:money tak Spełnienie przesłanki określonej w art. 34 ust. 1, art. 34a ust. 1 lub art. 46 ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego (Dz. U. z 2014 r. poz. 1147, z późn. zm.) Tak=1; nie=0 xs:boolean tak Rachunek, na którym w ciągu ostatnich dwóch lat nie dokonano żadnych obrotów poza dopisywaniem odsetek lub pobieraniem prowizji lub opłat Tak=1; nie=0 xs:boolean tak Odsetki naliczone zgodnie z art. 19 ust. 2 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji (Dz. U. poz. 996), zwanej dalej „ustawą” srg:money tak Dodatkowe informacje dotyczące wierzytelności xs:string nie Zablokowanie środków na rachunku zgodnie z art. 54 ust. 1 ustawy Tak=1; nie=0 xs:boolean tak Wysokość środków na rachunku nie- korzystających z ochrony w związku z art. 54 ust. 2 ustawy srg:money tak Część kwoty wierzytelności i odsetek odpowiadająca wartości udziału klienta w rachunku wspólnym srg:money tak Data ostatniej dokonanej na rachunku operacji finansowej innej niż dopisanie odsetek lub pobranie prowizji lub opłat xs:date tak Parametr przyjmuje wartości ze słownika „StatusWierzytelnosci” xs:string tak  StrukturaProduktowa KwotyGwarancji KwotaGwarantowana KwotaIKE KwotaZajecia KsiegaGlowna Agregaty Agregat NazwaAgregatu WartoscAgregatu  LiczbaKlientow SumaWierzytelnosci SumaOdsetekOdWierzytelnosci SumaGwarancji KursEuro DataKursu BankIdent Data Parametr przyjmuje wartości ze słownika „StrukturaProduktowa” xs:string tak tak Kwota środków gwarantowanych obliczona zgodnie z przepisami ustawy, w tym: srg:money tak Kwota środków gwarantowanych z tytułu indywidualnych kont emerytalnych oraz indywidualnych kont zabezpieczenia emerytalnego obliczona zgodnie z przepisami ustawy, w szczególności z art. 39 ust. 4 ustawy srg:money tak Kwota zajęta na podstawie tytułu egzekucyjnego srg:money tak tak tak Zagregowana pozycja z księgi głównej tak Parametr przyjmuje wartości ze słownika „Słownik definicji agregatów z księgi głównej” xs:string tak Wartość agregatu srg:money tak Liczba klientów banku w pakiecie ZPK xs:int tak Suma kwot wierzytelności w pakiecie ZPK srg:money tak Suma odsetek od wierzytelności w pakiecie ZPK srg:money tak Suma wyliczonych kwot gwarancji w pakiecie ZPK srg:money tak Kurs euro użyty do obliczenia limitu srg:kursEuro gwarancyjnego T tak Data kursu euro użytego do obliczenia limitu gwarancyjnego xs:date tak Identyfikator banku (3 lub 4 cyfry) xs:int tak Data, na jaką sporządzane są dane w pakiecie ZPK xs:date tak Pomimo oznaczenia danych jako niewymaganych bank ma obowiązek zawrzeć je w Zagregowanym Profilu Klienta (ZPK), jeśli dane te posiada. W przypadku gdy bank nie posiada danych niewymaganych, ich pole pozostaje niewypełnione. Nie dotyczy klienta będącego cudzoziemcem zamieszkującym na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, który zgodnie z art. 7 ustawy z dnia 24 września 2010 r. o ewidencji ludności (Dz. U. z 2016 r. poz. 722) nie posiada numeru PESEL. Kwoty wyrażane są w złotych. Rachunek, o którym mowa w art. 17 ust. 2 pkt 2 ustawy.  Załącznik nr 3 ZAKRES I STRUKTURA DANYCH ZAWARTYCH W SYSTEMIE WYLICZANIA SPÓŁDZIELCZEJ KASY OSZCZĘDNOŚCIOWO-KREDYTOWEJ Nazwa Opis Pakiet Lista deponentów Klienci Klient Typ Wymagane Zagregowany Profil Klienta (ZPK) Unikalny identyfikator klienta w ramach spółdzielczej kasy oszczędnościowo- -kredytowej, zwanej dalej „kasą”, ZPKID nadawany przez kasę Parametr przyjmuje wartości TypKlienta ze słownika „TypKlienta” xs:string tak xs:string tak Miejscowość placówki kasy właściwej Miejscowosc dla klienta xs:string tak Nazwa placówki kasy właściwej dla PlacowkaKasy klienta Parametr przyjmuje wartości StatusKlienta ze słownika „StatusKlienta” Parametr przyjmuje wartości StrukturaPodmiotowa xs:string tak xs:string tak ze słownika „StrukturaPodmiotowa” Rezydent Rezydent=1; nierezydent=0 Detale xs:string tak xs:boolean tak tak Adres zameldowania klienta lub adres siedziby klienta; w przypadku braku informacji o adresie zameldowania Adres adres zamieszkania klienta UlicaNr tak Nazwa ulicy, nr domu, nr mieszkania Miasto Nazwa miejscowości Kod Kod pocztowy Kraj Kraj xs:string tak xs:string tak tak dla xs:string Rezydent=1 tak dla xs:string Rezydent=0 Dane dotyczące adresu kontaktowego AdresKontaktowy klienta UlicaNr xs:string nie Nazwa ulicy, nr domu, nr mieszkania Miasto Nazwa miejscowości Kod Kod pocztowy Kraj Kraj Email Adres poczty elektronicznej Telefony Telefon Numer telefonu  DaneOsobowe Dane osobowe klienta PESEL Nr PESEL Nazwisko Nazwisko lub nazwa klienta Imie Pierwsze imię Imie2 Drugie imię MiejsceUrodzenia Miejsce urodzenia DataUrodzenia Data urodzenia NazwiskoRodowe Nazwisko rodowe xs:string nie xs:string nie xs:string nie xs:string nie xs:string nie xs:string nie tak tak dla TypKlienta=OF xs:string i Rezydent=1 xs:string tak tak dla xs:string TypKlienta=OF xs:string nie xs:string nie tak dla xs:date TypKlienta=OF xs:string nie  ImieOjca ImieMatki KRS REGON Dokumenty Dokument TypDokumentu Numer  Uwagi Wierzytelnosci Wierzytelnosc NumerRachunku Kwota KwotaDyspozycji RachunekNieaktywny Odsetki Uwagi ZablokowanieSrodkow KwotaPrzepadla KwotaUdzialu DataOstatniejOperacji StatusWierzytelnosci StrukturaProduktowa KwotyGwarancji KwotaGwarantowana Imię ojca xs:string nie Imię matki xs:string nie Numer Krajowego Rejestru Sądowego; dla OP lub JO w organizacji należy przyjąć oznaczenie „0000000000” xs:string nie tak dla (TypKlienta=OP Numer REGON; dla OP lub JO lub w organizacji należy przyjąć oznaczenie TypKlienta=JO) „000000000” xs:string i Rezydent=1 Dane dotyczące dokumentów tak dla potwierdzających tożsamość klienta xs:string TypKlienta=OF tak dla xs:string TypKlienta=OF Parametr przyjmuje wartości tak dla ze słownika „TypDokumentu” xs:string TypKlienta=OF tak dla TypKlienta=OF i TypDokumentu Seria i numer dokumentu xs:string ≠OM xs:string Dodatkowe informacje dotyczące klienta xs:string nie Dane dotyczące wierzytelności klienta tak tak Numer rachunku xs:string tak Kwota wierzytelności srg:money tak Kwota, o której mowa w art. 14 ust. 1 pkt 2 ustawy z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych (Dz. U. z 2013 r. poz. 1450, z późn. zm.) srg:money tak Rachunek, na którym w ciągu ostatnich dwóch lat nie dokonano żadnych obrotów poza dopisywaniem odsetek lub pobieraniem prowizji lub opłat Tak=1; nie=0 xs:boolean tak Odsetki naliczone zgodnie z art. 19 ust. 2 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji (Dz. U. poz. 996), zwanej dalej „ustawą” srg:money tak Dodatkowe informacje dotyczące wierzytelności xs:string nie Zablokowanie środków na rachunku zgodnie z art. 54 ust. 1 ustawy Tak=1; nie=0 xs:boolean tak Wysokość środków na rachunku niekorzystających z ochrony w związku z art. 54 ust. 2 ustawy srg:money tak Część kwoty wierzytelności i odsetek odpowiadająca wartości udziału klienta w rachunku wspólnym srg:money tak Data ostatniej dokonanej na rachunku operacji finansowej innej niż dopisanie odsetek lub pobranie prowizji lub opłat xs:date tak Parametr przyjmuje wartości ze słownika „StatusWierzytelnosci” xs:string tak Parametr przyjmuje wartości ze słownika „StrukturaProduktowa” xs:string tak tak Kwota środków gwarantowanych obliczona zgodnie z przepisami ustawy srg:money tak  KwotaZajecia KsiegaGlowna Agregaty Agregat NazwaAgregatu WartoscAgregatu  LiczbaKlientow SumaWierzytelnosci SumaOdsetekOdWierzytelnosci SumaGwarancji KursEuro DataKursu KasaIdent Data Kwota zajęta na podstawie tytułu egzekucyjnego srg:money tak tak tak Zagregowana pozycja z księgi głównej tak Parametr przyjmuje wartości ze słownika „Słownik definicji agregatów z księgi głównej” xs:string tak Wartość agregatu srg:money tak Liczba klientów kasy w pakiecie ZPK xs:int tak Suma kwot wierzytelności w pakiecie ZPK srg:money tak Suma odsetek od wierzytelności w pakiecie ZPK srg:money tak Suma wyliczonych kwot gwarancji w pakiecie ZPK srg:money tak Kurs euro użyty do obliczenia limitu srg:kursEuro gwarancyjnego T tak Data kursu euro użytego do obliczenia limitu gwarancyjnego xs:date tak Identyfikator kasy (5 cyfr) xs:int tak Data, na jaką sporządzane są dane w pakiecie ZPK xs:date tak Pomimo oznaczenia danych jako niewymaganych kasa ma obowiązek zawrzeć je w Zagregowanym Profilu Klienta (ZPK), jeśli dane te posiada. W przypadku gdy kasa nie posiada danych niewymaganych, ich pole pozostaje niewypełnione. Nie dotyczy klienta będącego cudzoziemcem zamieszkującym na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, który zgodnie z art. 7 ustawy z dnia 24 września 2010 r. o ewidencji ludności (Dz. U. z 2016 r. poz. 722) nie posiada numeru PESEL. Kwoty wyrażane są w złotych. Rachunek, o którym mowa w art. 18 ust. 2 pkt 2 ustawy.