§ 42. Procedury i przeglądy lokat oraz grup docelowych
1. Bank przy podejmowaniu decyzji o zakresie lokat strukturyzowanych opracowanych przez ten bank lub przez inny podmiot, jakie zamierza rekomendować, oferować, odnośnie do których zamierza zawierać lub umożliwiać zawarcie umowy, o rodzaju usług, jakie zamierza świadczyć, oraz o odpowiednich grupach docelowych jest obowiązany do przestrzegania procedur i rozwiązań służących zapewnieniu zgodności z przepisami ustawy, niniejszego rozporządzenia oraz rozporządzenia 2017/565, w szczególności dotyczącymi ujawniania informacji, oceny odpowiedniości lub adekwatności, przyjmowania lub przekazywania świadczeń pieniężnych lub niepieniężnych do osób trzecich lub na rzecz osób trzecich oraz zarządzania konfliktami interesów.
2. Obowiązek określenia przez bank grupy docelowej oraz rekomendowania, oferowania, zawierania lub umożliwiania zawarcia umowy lokaty strukturyzowanej zgodnie z grupą docelową nie może być zastąpiony przeprowadzeniem oceny odpowiedniości usługi w odniesieniu od lokat strukturyzowanych lub lokaty strukturyzowanej będącej jej przedmiotem oraz powinien być zrealizowany przez bank wraz z oceną odpowiedniości tej usługi lub lokaty strukturyzowanej.
3. Bank jest obowiązany do zachowania szczególnej staranności w przypadku, gdy zamierza rekomendować, oferować, zawierać lub umożliwiać zawarcie umowy lokaty strukturyzowanej lub jeżeli dokonuje zmian w świadczonych przez siebie usługach.
4. Bank przeprowadza okresowe przeglądy i aktualizacje rozwiązań, o których mowa w § 37 ust. 1, w celu zapewnienia ich ciągłej solidności i zgodności z ich celem, a w razie potrzeby podejmuje odpowiednie działania.
5. Bank przeprowadza regularne przeglądy lokat strukturyzowanych, które rekomenduje, oferuje, odnośnie do których zawiera lub umożliwia zawarcie umowy, oraz świadczonych przez niego usług, z uwzględnieniem wszystkich zdarzeń, które mogłyby w znaczący sposób wpłynąć na potencjalne ryzyko dla określonej grupy docelowej.
6. W ramach przeglądów, o których mowa w ust. 4, bank ocenia co najmniej, czy produkty lub usługi pozostają zgodne z potrzebami, cechami i celami określonej grupy docelowej oraz czy zamierzona strategia dystrybucji jest w dalszym ciągu odpowiednia. W ramach przeglądów bank jest obowiązany wziąć pod uwagę skargi klientów.
7. Bank ponownie określa grupę docelową lub aktualizuje rozwiązania, o których mowa w § 37 ust. 1, jeżeli stwierdzi, że:
1) błędnie określił grupę docelową w odniesieniu do danej lokaty strukturyzowanej lub danej usługi lub
2) lokata strukturyzowana lub usługa nie są zgodne z potrzebami, cechami i celami określonej grupy docelowej.
8. W przypadku, o którym mowa w ust. 7, bank, jeżeli jest to niezbędne, ponownie określa strategię dystrybucji.
Tekst przepisu: akt wydany przez Ministra Finansów, Dziennik Ustaw z 2019 r. poz. 231.Indeks rzeczowy, tytuł redakcyjny i interpretacja przepisu: Kancelarium.