Art. 13. Informacje i dokumenty od izb rozliczeniowych i instytucji

1. W celu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu izby rozliczeniowe utworzone na podstawie art. 67 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe oraz instytucje utworzone na podstawie art. 105 ust. 4 tej ustawy przekazują Generalnemu Inspektorowi, na jego żądanie, informacje oraz dokumenty objęte tym żądaniem.

2. Żądania, informacje oraz dokumenty, o których mowa w ust. 1, mogą być przekazywane przy wykorzystaniu systemu teleinformatycznego.

Komentarz do Art. 13.

Przepis określa zasady przekazywania informacji i dokumentów Generalnemu Inspektorowi przez dwa rodzaje podmiotów: izby rozliczeniowe utworzone na podstawie wskazanego przepisu Prawa bankowego oraz instytucje utworzone na podstawie wskazanego przepisu tej ustawy. Przekazanie następuje na żądanie Generalnego Inspektora, a więc przepis wiąże obowiązek podmiotów z wystąpieniem przez niego z żądaniem.

Zakres przekazywanych materiałów wyznacza treść żądania. Obejmuje on informacje oraz dokumenty objęte tym żądaniem. Przepis nie wprowadza w tym miejscu dodatkowego wyliczenia ich rodzaju ani formy, lecz wskazuje, że powinny odpowiadać zakresowi żądania skierowanego do izby rozliczeniowej lub instytucji. Regulacja służy realizacji celu wskazanego w ust. 1, którym jest przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

Ust. 2 dopuszcza przekazywanie żądań, informacji i dokumentów przy wykorzystaniu systemu teleinformatycznego. Jest to możliwość odnosząca się do całego wskazanego zestawu materiałów i czynności, a nie wyłącznie do samych informacji. Przepis nie przesądza, że system teleinformatyczny musi być wykorzystany w każdym przypadku, lecz ustanawia taką drogę przekazywania.

W praktyce art. 13 tworzy podstawę do pozyskiwania przez Generalnego Inspektora danych i dokumentów od określonych podmiotów oraz pozwala na ich przekazywanie w formie elektronicznej. Znaczenie regulacji polega na połączeniu uprawnienia do wystąpienia z żądaniem z obowiązkiem przekazania materiałów objętych tym żądaniem.

Komentarz ma charakter informacyjny i nie stanowi porady prawnej.

Tekst przepisu: akt wydany przez SEJM, Dziennik Ustaw z 2018 r. poz. 723.Indeks rzeczowy, tytuł redakcyjny i interpretacja przepisu: Kancelarium.

bankowe prawo

Art. 12b.Art. 14.