Załącznik do ustawy z dnia 15 grudnia 2017 r. (Dz. U. z 2026 r. poz. 12)

Dział I Ubezpieczenia na życie, o których mowa w dziale I załącznika do ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej 1) umowy ubezpieczenia, w tym znajomość warunków, świadczeń gwarantowanych i ryzyk dodatkowych; 2) organizacja systemu emerytalnego i świadczeń gwarantowanych; 3) podstawowe przepisy regulujące dystrybucję ubezpieczeń, a także z zakresu prawa ochrony konsumentów, ochrony danych osobowych, zapobiegania praniu pieniędzy, prawa podatkowego oraz zabezpieczenia społecznego i prawa pracy; 4) rynek ubezpieczeń i inne rynki finansowe; 5) obsługa skarg i reklamacji; 6) ocena potrzeb klienta; 7) zarządzanie konfliktami interesów; 8) standardy etyki zawodowej; 9) podstawowe zagadnienia finansowe. Dział II Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe, o których mowa w dziale II załącznika do ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej 1) umowy ubezpieczenia lub umowy gwarancji ubezpieczeniowej, w tym znajomość warunków, świadczeń gwarantowanych i ryzyk dodatkowych; 2) podstawowe przepisy regulujące dystrybucję ubezpieczeń, a także z zakresu prawa ochrony konsumentów, ochrony danych osobowych, prawa podatkowego oraz zabezpieczenia społecznego i prawa pracy; 3) obsługa roszczeń; 4) obsługa skarg i reklamacji; 5) ocena potrzeb klienta; 6) rynek ubezpieczeń; 7) standardy etyki zawodowej; 8) podstawowe zagadnienia finansowe. Dział III Ubezpieczenia na życie, o których mowa w grupie 3 działu I załącznika do ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej 1) ubezpieczenia na życie, o których mowa w grupie 3 działu I załącznika do ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej, w tym warunki umów ubezpieczenia, wysokość składek, tytuły i wysokość pobieranych opłat oraz świadczenia gwarantowane i niegwarantowane; 2) zalety i wady różnych wariantów inwestycyjnych dla ubezpieczających lub ubezpieczonych; 3) ryzyko finansowe ponoszone przez ubezpieczających lub ubezpieczonych; 4) umowy ubezpieczenia obejmujące ryzyko śmierci oraz produkty oszczędnościowe; 5) organizacja systemu emerytalnego i świadczeń gwarantowanych; 6) minimalna niezbędna znajomość przepisów dotyczących dystrybucji ubezpieczeń, a także z zakresu prawa ochrony konsumentów, ochrony danych osobowych, zapobiegania praniu pieniędzy i prawa podatkowego; 7) rynek ubezpieczeń i rynek produktów oszczędnościowych; 8) obsługa skarg i reklamacji; 9) ocena potrzeb klienta; 10) zarządzanie konfliktami interesów; 11) standardy etyki zawodowej; 12) podstawowe zagadnienia finansowe. Dział IV Reasekuracja ubezpieczeń 1) funkcje reasekuracji; 2) rodzaje umów reasekuracji: a) umowy reasekuracji obligatoryjnej i reasekuracji fakultatywnej, b) umowy reasekuracji proporcjonalnej i reasekuracji nieproporcjonalnej, c) umowy reasekuracji finansowej w ubezpieczeniach na życie; 3) zalety i wady poszczególnych rodzajów umów reasekuracji; 4) podstawowe warunki umów reasekuracji: a) zachowek, priorytet i limit umowy reasekuracyjnej, b) składka reasekuracyjna, c) klauzula szkodowa i inne klauzule w umowach reasekuracji, d) okres obowiązywania umów reasekuracji, e) możliwość wznowienia umów reasekuracji nieproporcjonalnej, f) prowizje reasekuracyjne i udziały cedentów w zyskach, g) rozliczenia umów reasekuracji, h) wyłączenia w umowach reasekuracji, i) wypowiadanie umów reasekuracji; 5) rola brokerów reasekuracyjnych w zawieraniu i wykonywaniu umów reasekuracji; 6) standardy etyki zawodowej; 7) zagadnienia finansowe w umowach reasekuracji.